Direktorat Penegakan Jumat mengatakan telah mengajukan lembar tuntutan terhadap gateway pembayaran Razorpay, tiga perusahaan fintech yang dikendalikan oleh warga negara China dan sebanyak NBFC dan beberapa lainnya dalam penyelidikan pencucian uang terkait dengan aplikasi pinjaman China yang diduga menipu banyak orang.
Badan penyelidikan federal mengatakan dalam sebuah pernyataan bahwa pengadilan khusus Pencegahan Pencucian Uang (PMLA) yang berbasis di Bengaluru telah memperhatikan pengaduan penuntutan (lembar dakwaan).
Sebanyak tujuh entitas dan lima individu telah ditetapkan sebagai tersangka dalam surat dakwaan.
Entitas yang dituduh termasuk perusahaan fintech Mad Elephant Network Technology Private Limited, Baryonyx Technology Private Limited dan Cloud Atlas Future Technology Private Limited yang “dikendalikan” oleh warga negara China dan tiga perusahaan keuangan non-perbankan (NBFC) yang terdaftar di RBI bernama X10 Financial Services Private Limited, Track Fin-ed Private Limited dan Jamnadas Morarjee Finance Private Limited.
Gateway pembayaran Razorpay Software Private Limited juga telah disebutkan dalam lembar dakwaan sebagai tersangka, kata agen penyelidikan.
Sumber Razorpay mengatakan gateway pembayaran telah menjadi “fasilitator” dalam penyelidikan terhadap perusahaan China yang mencurigakan.
Platform telah memblokir semua entitas mencurigakan dan dana yang terkait dengan mereka sekitar satu setengah tahun yang lalu dan telah membagikan detailnya dengan ED pada beberapa kesempatan, kata sumber Razorpay.
Menjadi lembaga keuangan yang diatur, Razorpay bekerja sama dengan lembaga penegak hukum dan memberikan informasi pedagang yang diperlukan untuk membantu proses penyelidikan, kata mereka.
Kasus pencucian uang ED berasal dari beberapa FIR dari CID Polisi Bengaluru yang diajukan berdasarkan pengaduan yang diterima dari berbagai pelanggan yang telah memanfaatkan pinjaman dan “menghadapi pelecehan” dari agen pemulihan dari perusahaan pemberi pinjaman uang ini.
Menurut ED, penyelidikan menemukan bahwa perusahaan fintech memiliki “kesepakatan dengan masing-masing NBFC untuk pencairan pinjaman melalui aplikasi pinjaman digital”.
“Bisnis peminjaman uang sebenarnya dijalankan secara ilegal oleh perusahaan fintech ini dan NBFC ini dengan sengaja membiarkan perusahaan ini menggunakan nama mereka demi mendapatkan komisi tanpa berhati-hati dengan perilaku mereka. Hal yang sama juga merupakan pelanggaran terhadap kode praktik yang adil dari Reserve Bank of India,” kata agensi itu.
Agensi sebelumnya telah mengeluarkan dua perintah lampiran sementara untuk dibekukan RpDana senilai 77,25 crore disimpan di rekening bank dan gateway pembayaran yang kemudian dikonfirmasi oleh Otoritas Ajudikasi PMLA.
